Cash-Management

S-Zentral Verfahren

Unser automatisches Kontenclearingverfahren (S-Zentral) konzentriert täglich die Liquidität Ihrer Konten bei Sparkassen bzw. Landesbanken auf einem Zentralkonto. Alle Nebenkonten werden täglich zu Gunsten bzw. zu Lasten des Zentralkontos valutengerecht ausgeglichen.

• Sie nutzen alle Konten wie bisher z.B. für Ihren Zahlungsverkehr.
• Sie disponieren nur noch das Zentralkonto.
• Sie vermeiden Soll- bzw. Überziehungszinsen auf den Nebenkonten.
• Sie bündeln Ihre Liquiditätsüberschüsse und können diese attraktiv anlegen.

Dies geschieht automatisch, unabhängig von Ihrem ERP-System.

Cash Management SFirm

Als Unternehmen unterhalten Sie in der Regel bei unterschiedlichen Banken und Sparkassen Geschäftskonten. Mit unserer Electronic-Banking Software SFirm lenken Sie Ihre Liquidität so, dass aus den Aktivitäten im täglichen Treasury ein optimaler Zinsgewinn entsteht.

• SFirm berechnet für Sie auf Basis der täglichen Kontoinformationen und individueller Steuerungsparameter Ihre zinsoptimale Liquiditätssteuerung.
• SFirm berücksichtigt hierbei Ihre Zahlungsläufe und Plandaten.
• SFirm erzeugt für Sie elektronische Transferzahlungen, die Sie nach elektronischer Unterzeichnung bequem an die jeweiligen Banken und Sparkassen leiten können.

Gemeinsam mit unserem Partner Krämer IT unterstützen wir Sie dabei eine auf Ihre Bedürfnisse abgestimmte Cash-Management-Lösung aufzubauen.

Cash-Pool Pro

Alternativ – außerhalb Ihres ERP Systems – können wir Ihnen eine webbasierte Lösung mit automatisiertem Cash-Pool bieten. All Ihre Konten werden integriert und automatisch nach Ihren Wünschen und Vorgaben gepoolt. Die Parameter können einzeln pro Konto individuell festgelegt werden (Zinsen – auch interne Zinsen, Sockelbeträge, etc.). Außerdem ist diese Lösung nicht nur national multibankfähig sondern international. Das heißt, dass alle Währungen bearbeitet und somit auch alle ausländischen Konten integriert werden können. Diese Lösung bieten wir Ihnen in Zusammenarbeit mit der Hessischen Landesbank an.

Inter-Cash

Als international agierender Konzern möchten Sie Ihre ausländischen Konten und Tochterunternehmen in Ihre konzernweite Liquiditätsplanung integrieren. Gerne unterstützen wir Sie bei der Integration Ihrer Konten in Ihr ERP-System. Mit unserem Finanz- und Transaktionsservice können Sie die Kontoinformationen Ihrer ausländischen Konten abrufen und Zahlungsaufträge ausführen (MT940 und MT101). Die Kontoinformationen Ihrer ausländischen Bankverbindungen werden somit direkt in Ihr ERP-System integriert und die Zahlungsaufträge aus ihrem ERP-System heraus generiert und ausgeführt.

Cash-Pool Pro

Alternativ – außerhalb Ihres ERP-Systems – können wir Ihnen eine webbasierte Lösung mit automatisiertem Cash-Pool bieten – siehe Punkt National / bei allen deutschen Banken.